Zloupotrebljavajući izuzetno težak položaj muhadžira (muslimanskih izbjeglica), neprijatelj je uspio da u ovu SS diviziju uvuče i dobar dio njih. Formirajući “Handžar” diviziju po brojnosti i ustrojstvu njemačkih jedinica, nacisti su je poslali na prethodnu obuku u Francusku i Njemačku, da bi početkom 1944. godine došla najprije u Srijem, a zatim u istočnu Bosnu, gdje je izvršila brojne zločine. Bila je sastavljena od jednog broja okrvavljenih ustaša i ološa, podržavana od najreakcionarnijih muslimanskih, fašistički orijentisanih krugova.

Naime, prilikom vrbovanja “dobrovoljaca” u muslimansku SS diviziju, svakoj porodici iz koje je bio bar jedan “dobrovoljac”, bilo je “zagarantovano” snabdijevanje prehrambenim artiklima i novcem koliko su dobivali i vojnici Trećeg rajha. Međutim, to nikada nije zaživjelo u praksi, jer rodbina – žene, roditelji ili djeca, da bi to ostvarila, trebala je popuniti određene obrasce, a oni to nisu mogli učiniti, jer su bili nepismeni.

Na temelju navedenog sporazuma Himmler je 13. 03.1943. zapovjedio postrojavanje Ustrojbenog stožera na čelu s SS pukovnikom Herbertom von Obwurzerom. Početkom aprila 1943. kreću službena vrbovanja za pristupanje novoj diviziji Waffen-SS-a i već krajem aprila 1943. javlja se 8000 dragovoljaca, da bi do kraja juna 1943. broj pripadnika divizije narastao na 15.000 dragovoljaca (od toga oko 3000 Hrvata). Kao što je već navedeno, temelj za postrojavanje SS gorske divizije Handžar činili su pripadnici Domobranske dobrovoljačke pukovnije bojnika Hadžiefendića,

a od 1. juna 1943. četiri stajaće djelatne bojne Ustaške vojnice, popunjene većinom Bošnjacima, prelaze u sastav Waffen-SS-a.

Osim navedenoga, najveći dio pripadnika 9. pješačke pukovnije Domobranstva NDH (popunjene Bošnjacima) stavlja se na raspolaganje za popunu divizije.